KYC – Know Your Customer là gì?
- KYC, viết tắt của Know Your Client/Customer. Nghĩa là “Thấu hiểu Khách hàng” hay “Biết khách hàng là ai”.
- Đây là quá trình mà một doanh nghiệp (đặc biệt các ngành đầu tư, ngân hàng, tài chính,..) cần phải hiểu rõ và xác minh danh tính của khách hàng cũng như các thông tin chi tiết về khả năng chịu rủi ro, kiến thức đầu tư và khả năng tài chính của khách hàng. Từ đó, tránh được các hành vi trộm cắp danh tính, gian lận tài chính, các vấn đề liên quan đến hoạt động rửa tiền,…. Và đưa ra những đề xuất phù hợp cho nhu cầu của khách hàng.
- KYC giúp tăng sức mạnh cho Credit Score vì “thấu hiểu khách hàng” và dự đoán được “hành vi cá nhân” của khách hàng đối với một tình huống có thể xảy ra. (Vd: phản ứng của khách hàng sẽ như thế nào với một sản phẩm, một thương hiệu, tại một thời điểm, tại một không gian…). Từ đó góp phần tạo nên hệ thống chấm điểm tín dụng toàn diện.
